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外汇存款是指我行受客户委托,以客户自有资金按照我行报价进行的外币之间的直接兑换。该业务省去了外汇与人民币兑换的中间步骤,可以直接进行外币与外币之间的兑换,为客户节约财务成本。


产品特点

1. 将一种外币转换为另一种外币,满足临时性的支付需求;

2. 调整外币头寸结构,分散汇率风险;

3. 进行外汇投资,获取价差收益;

4. 直接报价,无需通过人民币搭桥折算,更加贴近市场报价水平,为客户节约交易成本。


适用范围

适用于有贸易、非贸易或资本项下货币转换需求或自有外汇资金保值需求的客户。


业务流程

1. 签订协议。客户首次委托,需和我行签订《代客外汇买卖协议书》。

2. 询价。客户交易前向我行询价,若决定交易,则填写《代客外汇买卖委托书》,并保证在交易账户备足所卖出的资金。

3. 成交。我行审核客户外汇买卖委托书确认成交后,向客户出具《代客外汇买卖成交确认书》。

4. 交割。客户在交割日与我行办理资金交割。